Как купить акции физическому лицу: пошаговая инструкция
Чтобы купить акции, откройте брокерский счёт, пополните его, найдите компанию по названию или тикеру, нажмите "Купить", выберите количество лотов и тип заявки и подтвердите сделку. Акции появятся в портфеле сразу, а комиссия у большинства брокеров - 0,03-0,3% от суммы.
Что нужно, чтобы купить акции физическому лицу
Частный человек не может купить акции на бирже напрямую - только через брокера. Поэтому первый шаг всегда один: брокерский счёт. Открыть его можно онлайн за несколько минут, если вам 18 лет (с 14 лет - с согласия родителей). Как это сделать, разобрано в инструкции как открыть брокерский счёт.
Дальше понадобится три вещи: деньги на счёте, понимание, какую компанию вы покупаете, и пара базовых терминов - лот, заявка и стакан. С ними можно купить акции компании любого размера, от Сбербанка и Газпрома до небольших эмитентов второго эшелона.
| Термин | Что означает | Зачем знать |
|---|---|---|
| Тикер | Короткий код акции на бирже (SBER, GAZP) | По нему быстрее всего найти бумагу |
| Лот | Минимальное количество акций в одной покупке | Цена лота может быть в 10-100 раз выше цены одной акции |
| Рыночная заявка | Покупка сразу по лучшей доступной цене | Быстро, но цена может немного "уехать" |
| Лимитная заявка | Покупка по цене не выше указанной | Контроль цены, но сделка может не пройти |
| Стакан | Список заявок покупателей и продавцов | Показывает реальные цены и объёмы |
Остальные понятия можно посмотреть в словаре инвестора.
Как купить акции на бирже: пошаговая инструкция
Порядок одинаков у всех брокеров - меняются только названия кнопок.
- Пополните брокерский счёт на сумму покупки плюс небольшой запас на комиссию. С карты банка брокера деньги приходят сразу.
- Найдите акцию через поиск по названию компании или тикеру. Проверьте, что выбрана именно акция (обыкновенная или привилегированная), а не облигация или фонд с похожим названием.
- Посмотрите карточку бумаги: текущую цену, размер лота, график, дивидендную историю. Цена одного лота указана на кнопке покупки или рядом с полем количества.
- Нажмите "Купить" и выберите тип заявки: рыночная (по текущей цене) или лимитная (по своей цене).
- Укажите количество лотов. Приложение покажет итоговую сумму и комиссию брокера.
- Подтвердите заявку. Рыночная исполнится за секунды в торговое время, лимитная будет ждать, пока цена дойдёт до указанной.
- Проверьте портфель. Купленные акции появляются в нём сразу, а расчёты с биржей завершаются на следующий торговый день (режим Т+1).
Например, акция стоит 300 ₽, лот - 10 акций. Значит, один лот обойдётся в 3 000 ₽ плюс комиссия брокера: при тарифе 0,05% это 1,5 ₽. Купив 3 лота, вы станете владельцем 30 акций за 9 000 ₽.
Рыночная или лимитная заявка
У ликвидных акций вроде Сбербанка и Газпрома разница между ценами покупки и продажи - копейки, и рыночная заявка вполне подходит. У бумаг второго эшелона спред может быть 0,5-1% и больше: рыночной заявкой вы рискуете купить дороже, чем ожидали. Здесь лучше лимитная.
Лимитная заявка, не исполненная до конца торгового дня, у большинства брокеров снимается. Некоторые приложения позволяют выставить заявку "до отмены" - она будет ждать несколько дней. Ещё есть стоп-заявки: они срабатывают при достижении заданной цены и помогают ограничить убыток или зафиксировать прибыль.
Как читать биржевой стакан
Биржевой стакан - это таблица с двумя сторонами. Сверху (или справа) - заявки продавцов, отсортированные по цене: самая нижняя из них - лучшая цена, за которую можно купить прямо сейчас. Снизу (или слева) - заявки покупателей: самая верхняя - лучшая цена, за которую можно продать. Между ними - спред.
Рядом с каждой ценой указан объём в лотах. Если на лучшей цене продавца всего 5 лотов, а вы покупаете 50 рыночной заявкой, остальные 45 купятся по следующим, более высоким ценам. Стакан помогает увидеть это заранее. Подробнее о том, как оценивать движение цены, - в разделе технического анализа.
Когда идут торги и сколько это стоит
Основная сессия на фондовом рынке Мосбиржи идёт по будням днём, после неё - вечерняя сессия до позднего вечера. Для ряда акций биржа проводит и торги выходного дня. В вечерние часы и выходные ликвидность ниже, спреды шире - для крупных покупок удобнее основная сессия. Точное расписание публикует Московская биржа.
Расходы при покупке акций:
- комиссия брокера - обычно 0,03-0,3% от суммы сделки, зависит от тарифа;
- абонентская плата - на части тарифов фиксированная сумма в месяц;
- депозитарное обслуживание - у крупных брокеров для частных клиентов чаще всего бесплатно;
- налог - 13% с прибыли при продаже (15% с дохода сверх 2,4 млн ₽ в год), удерживает брокер. При владении от 3 лет можно не платить благодаря льготе долгосрочного владения.
Как купить акции и получать дивиденды
Чтобы получить дивиденды, нужно владеть акциями на дату закрытия реестра (дата отсечки), которую определяет совет директоров и утверждает собрание акционеров. Из-за расчётов Т+1 купить акции нужно не позже чем за один торговый день до этой даты. Купили в день отсечки - в реестр вы уже не попадёте.
Дивиденды приходят на брокерский счёт за вычетом 13% налога, обычно в течение нескольких недель после отсечки. На следующий день после неё цена акции, как правило, падает примерно на размер дивиденда - это называется дивидендный гэп. Так что купить акции "за день до выплаты и сразу продать" с выгодой не получится. О том, как оценивать дивидендную доходность, - в статье о дивидендах держателя акций.
Как купить акции Сбербанка и Газпрома
Акции Сбербанка и Газпрома - самые популярные у частных инвесторов, их можно купить у любого брокера. У Сбербанка торгуются обыкновенные (SBER) и привилегированные (SBERP) акции, у Газпрома - обыкновенные (GAZP). Найдите бумагу по тикеру и действуйте по инструкции выше. Размер лота посмотрите в карточке бумаги: он указан рядом с ценой.
Через Сбербанк Онлайн
Если у вас есть карта Сбера, купить акции через Сбербанк Онлайн можно без отдельного приложения: в главном меню откройте "Инвестиции", откройте брокерский счёт, если его ещё нет, найдите бумагу в каталоге и нажмите "Купить". Для частых сделок удобнее отдельное приложение брокера - там больше функций, в том числе стакан и стоп-заявки.
Иностранные и американские акции
После санкций 2022-2024 годов купить иностранные акции российскому инвестору стало сложнее. Неквалифицированным инвесторам бумаги многих иностранных эмитентов доступны только после тестирования, а покупка ценных бумаг эмитентов из недружественных стран, в том числе американских акций, для них ограничена. Доступны акции ряда компаний из дружественных юрисдикций, депозитарные расписки и паи российских фондов. Более широкий выбор даёт статус квалифицированного инвестора, но и риски блокировки иностранных бумаг остаются.
Как продать акции и как подарить
Продажа делается так же, как покупка: откройте бумагу в портфеле, нажмите "Продать", выберите тип заявки и количество лотов. Деньги станут доступны к выводу после расчётов на следующий торговый день - порядок вывода описан в инструкции как вывести деньги с брокерского счёта.
Акции в подарок можно оформить двумя способами. Первый - перевести бумаги со своего счёта депо на счёт получателя: составляется договор дарения, и брокер исполняет поручение на перевод без смены цены покупки. У получателя должен быть свой брокерский счёт. Подарок от близких родственников НДФЛ не облагается, от остальных - облагается. Второй способ проще: подарить деньги и помочь открыть счёт, чтобы человек купил акции сам.
